נעים להכיר
אסף נתנאל בן 36, נשוי + 2.
סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מטעם משרד האוצר, מתמחה בניהול הון,
תכנון פנסיוני והגנות למשפחה (ביטוחי חיים ובריאות).
בעל תואר ראשון במנהל עסקים מימון וכלכלה וניסיון של מעל עשור בתחום. המטרה שלי לספק לך שירות אישי ומקצועי מתוך רצון וכוונה ללוות אתכם לתקופות ארוכות ולדאוג שאתם ערוכים לכל הצמתים המשמעותיים של החיים. נבצע יחד תכנון והתאמה אישית במגוון המוצרים הבאים:
ביטוחי בריאות, ביטוחי חיים, אובדן כושר עבודה, קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, תיקון 190, פוליסות חיסכון, קופות גמל להשקעה, פרישה ומיצוי זכויות.
השירותים שלי
הטבות מס לגיל השלישי
קיימות מספר אופציות להשקעה בכדי להתאים לך את התוכנית הנכונה ביותר עבורך:
תיקון 190 - לזכאים לבני 60 ומעלה - מס רווחי הון מופחת של 15% בלבד לעומת 25% ריאלי.
תקנה 125 ד' - הטבה מס לילדי 1948 ומטה.
קופת גמל להשקעה - קצבה חודשית הפטורה ממס רווח הון.
.
תכנון וליווי פרישה
הפרישה מהעבודה היא לא סוף הדרך אלה התחלה של פרק חדש בחיים.
כדי להנות ממנו באמת, חשוב לתכנן נכון את המעבר ולוודא שכל הזכויות, הכספים וההטבות ממומשים בצורה מיטבית.
נבדוק את מקורות ההכנסה שלך לאחר פרישה, נמפה הטבות שמגיעות לך כולל הטבות מס.
התהליך כולו מלווה בליווי אישי, מקצועי וסבלני כדי שתרגישו בטוחים ובלשיטה בכל רגע.
.
לקוחות כשירים
אפשרויות השקעה מגוונות ללקוחות עושר אשר רוצים לחשוף את התיק שלהם להשקעות שונות כגון: נדל"ן, אשראי צרכני ועסקי ועוד.
.
בניית תיק ביטוח
יצירת תיק ביטוח איכותי מתחילה בהבנה עמוקה של הצרכים, הסיכונים וההעדפות שלך.
במקום פתרונות גנריים, אני בונה עבורך תמהיל ביטוחי אישי שיכול לכלול ביטוחי בריאות, חיים, כיסוי למחלות קשות, אובדן כושר עבודה.
המטרה שלי היא לא רק להציע כיסויים, אלה לספק לך שקט נפשי, חיסכון כספי ותוכנית ביטוח שמתאימה לך היום ונשארת רלוונטית גם מחר.
.
תכנון פיננסי
תכנון פיננסי מקצועי ונכון הוא הדרך להפוך מטרות לחלומות שמתגשמים. בשלב בראשון נבין יחד את היעדים הכלכליים שלך ונבחן את מצבך הכלכלי הקיים.
מזהים סיכונים והזדמניות, בונים תוכנית פעולה אישית ונבצע מעקב שוטף לאורך הדרך. יחד נוביל אותך לצמיחה יציבה ובטוחה עם שליטה, ביטחון,
ותוכנית שעובדת באמת בשבילך.
העברה בין דורית
ביצוע תוכנית מסודרת של העברת כספים לדור הבא, הכוללת הבטי מיסוי בין כספים פטור לכספים חייבים, התאמת מוצרים המתאימים על פי צרכי הלקוח.
שורשים יציבים הם הבסיס לכל צמיחה.
אני אדאג לספק לך את הביטחון הפיננסי
שאתה צריך כדי להתמקד במה שחשוב באמת.
למה דווקא אצלי?
מקצועיות וניסיון
ניסיון רב שנים בטיפול ולווי פרישה של כל המוצרים הקיימים בשוק, כולל בדיקת ערך, וכדאיות כלכלית בן האלטרנטיבות השונות.
שירות ויחס אישי
הלקוח שבוחר בי, בוחר שקט נפשי, לווי אישי לאורך כל הדרך, טיפול בצמתי החיים ומנת מענה ויחס אישי.
אמינות ואובייקטיביות
מומחה בעבודה עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים כך שאוכל להתאים לך את המוצר האיכותי ביותר בשבילך.
משווק מורשה של החברות
